San Juan, 6 dic (INS).- First Security Mortgage cerró el primer préstamo hipotecario 203h de FHA ofreciéndole a Lisandra Méndez Rivera, de Trujillo Alto, la oportunidad de comprar su nueva residencia después del azote del huracán María.
Lisandra y su familia se beneficiaron del programa de financiamiento especial acorde con la Sección 203 (h) de la Ley Nacional de Vivienda que autoriza a la FHA a asegurar hipotecas a las víctimas de un Área de Desastres Mayores Declarada Presidencialmente (PDMDA) para la compra o reconstrucción de una Propiedad Familiar Única.
El préstamo 203h ofrece ventajas adicionales al cliente como la oportunidad de comprar su propiedad con 0 pronto, al ofrecer el 100% del financiamiento versus el 96.5% que ofrece regularmente FHA.
Asímismo, la empírica requerida para otorgar el préstamo se flexibiliza para un mínimo de 500 cuando en la industria se utiliza una empírica mínima de 600. También el proceso de gestionar el préstamo se simplifica al flexibilizar los requisitos de documentación necesaria.
“Se requieren menos documentos y esto hace mucho más rápido el proceso”, indicó Carlos Vélez, presidente First Security Mortgage. .
“A raíz del paso de María por la isla y dada la magnitud del desastre que causó en Puerto Rico los residentes de la Isla son elegibles para este programa de financiamiento que cubre tanto compra de una nueva vivienda como la reconstrucción de la vivienda existente”, explicó el ejecutivo del banco hipotecario con sobre 25 años de experiencia en el mercado.
El préstamo 203h va dirigido a personas que ante el desastre natural han perdido su propiedad o que la vivienda alquilada en la que vivían se destruyó y lo perdieron todo.
Las familias interesadas deben cumplir con una serie de requisitos entre estos: contar con una puntuación FICO mínima de 500 para calificar bajo las directrices de préstamos de la FHA, que su residencia anterior (propiedad o arrendada) ubicara en un PDMDA (zona de desastre) y que la vivienda resultara destruida o dañada en tal grado que la reconstrucción o el reemplazo es necesario.
La propiedad comprada o reconstruida debe ser una propiedad de una sola familia o una unidad en un proyecto de condominio aprobado por la FHA. Los préstamos son para residencias principales solamente.INS
lp